GWは日帰りツーリングを堪能したコージです。
本日は、資産形成のお話。
株相場は以前高値を更新し続けており、
買いに走れない状況。
アラフィフィのゆるミニマリストとしては、ほったらかし投資を継続中。
積立nisa上限年間40万を、楽天VTIに
一括投資中。
現在は、約30%リターンとなっています。
投資を始めた時は、個別株のみで、
買ったら、株価が気になって仕事も手につかない状態に。
精神に良くないですね。
持株会
約2年前から従業員持株制度で、毎月1万 ボーナス時は2万増額し、年16万を投資してます。
奨励金は10%出てるので、年1万6千円。
貯まってきたので、今回売却を行いました。
買値は約1400円
売値は約1600円を200株。
約4万円の利益となります。
奨励金分は
1400円×200株=28万
株の購入に28万かかっています。
奨励金は10%なので、
28万×10%=28000円となり、
奨励金で28000円分の株を購入したということ。
この金額を売値の利益に加算すると
約68000円の利益となります。
メリット
約68000円の利益
これ、凄くないですか?
素人が、色々と会社の業績。調べて株を購入し、毎日ハラハラドキドキして、
株価を気にして、仕事が手に付かないという、時間の無駄をせずに
毎月の給料から、天引きされて
ドルコスト平均法で株を購入し
10%の奨励金。
10%のリターンを得ることなんて
素人には不可能です。
考え方を変えれば奨励金分、給料は増えたと考えれます。
昨今、コロナ禍による不景気をこれで乗り越えられれば……
デメリット
持株会のデメリットは、やはり会社に全てを依存する事と書かれていますが、
アラフィフィの自分としては依存でok。
今更、独立・転職する気はなし。
ただ、本当のデメリットは、引き出しに1ヶ月かかるところ…
10%の奨励金が出ているので、インカムゲインは、それほど当てにはしていませんが、
降ろす手続き中に株価が暴落したら、気分は悪いものです。
もう一つは、引き下ろす証券会社は会社指定の大和証券。
手数料高いです。
持株会の場合、他証券会社に移管した場合、手数料はかからないので、楽天証券に移管してますが、ここでは郵便による移管手続きで長い。
引き出すのが億劫になるシステムとされています。
今後の運営方針
単元になれば、面倒くさいけど、引き出して楽天証券に移管。
そして、奨励金10%分の利益が確保されれば売却し、特別口座で楽天VTIスポット購入。
今回は、売却金20万を、4回に分け、5万ずつ積立で楽天VTI購入済み。
自分の勤める会社は、株価上昇はそれ程望めないので、せっせと米国に投資します。
正直、インデックス投資は退屈ですが、
現在は約30%の含み益。
今までの個別株の成績は、勿論損益。
素人には退屈なインデックス投資が1番です。